Principales estafas Bitcoin (y cómo evitarlas)
[ACTUALIZADO NOVIEMBRE 2022]
Las criptomonedas son activos no tangibles que ya están empezando a ser utilizados a modo de cambio por bienes y servicios.
A pesar del esfuerzo de las autoridades por regularlas, aún existen algunos flecos en los que conviene poner el foco, ya que pueden suponer un riesgo para la integridad de los fondos de las carteras y la seguridad financiera de los propios inversores.
A día de hoy existen los recursos necesarios para hacer frente a las principales amenazas de los delincuentes informáticos, a pesar de que sus intentos son cada vez más sofisticados.
En economía, y en todo en general, la información es poder. Pero, cuando hablamos de un activo que se mueve de manera exclusiva por un entorno puramente digital, su importancia es aún más relevante.
Por eso precisamente, es necesario que conozcas de antemano las principales amenazas a las que te expones invirtiendo en Bitcoins. Y no hablamos de riesgos inherentes al Bitcoin, sino de riesgos de seguridad.
Estafas más populares sufridas por los inversores en Bitcoin
Nada mejor que la prevención en cuestiones de seguridad, y por eso hemos hecho un pequeño repaso por las principales amenazas que te puedes encontrar si has invertido en Bitcoins.
Luego hablaremos de cómo puedes combatirlas, pero por ahora vamos a centrarnos en identificarlas.
Es importante identificar de antemano los tipos principales de amenazas que existen para prevenir la sustracción de fondos en el futuro.
Phishing
Es el tipo de estafa más común. Antes los intentos eran más burdos, pero ahora que se han sofisticado resulta más complicado identificarlos.
Normalmente, replican a la perfección la interfaz de una plataforma de intercambio con el fin de que el usuario introduzca sus credenciales como de costumbre.
Todo parecerá legal, e incluso puede que la URL lo parezca, pero no habrá marcha atrás si se introducen los datos personales.
Pump and Dump
La traducción literal de este método sería “bombear y tirar”, una expresión que se puede utilizar en múltiples contextos pero que en el mundo cripto no trae nada bueno.
Este sistema se basa en las acciones de una figura, el estafador, que anima a invertir comprando una criptomoneda específica poco conocida haciendo uso de información falsa.
El estafador lo que hace es dejar a la víctima con acciones sin valor después de haberle sacado todo el dinero posible en una inversión sin ningún tipo de futuro.
Esta estrategia se ve reforzada por culpa de falsos comunicados que han llegado a emitirse, dando más popularidad al fraude para tratar de sonsacar el máximo posible de dinero a los inversores más incautos.
Por ese motivo, se recomienda que ningún inversor dé por buena ninguna de las informaciones hasta que no hayan sido contrastadas por expertos en la materia.
Estafas piramidales
El conocido como Esquema Ponzi se ha adaptado bien, por desgracia, al mundo de las criptomonedas.
Los ganchos tradicionales conllevan un rendimiento muy alto y es el esquema que han utilizado presuntas empresas de coaching empresarial y trading para estafar a los usuarios.
Actualmente hay empresas como Adhemar Capital, Generación ZOE o Finantech BC que están siendo investigadas por estafa piramidal y que usaban la fachada del coaching para timar a sus seguidores.
El esquema es el de siempre: se captan a personas a las que se les exige una inversión previa a cambio de una rentabilidad asegurada que acaba siendo fake.
Esa rentabilidad solo se obtiene mediante la captación de nuevos miembros, en un bucle interminable que acaba proporcionando numerosos beneficios ilícitos a los estafadores.
Malware camuflado
Hay métodos más convencionales que pueden ser igualmente efectivos para robar criptomonedas.
Los troyanos de acceso remoto son herramientas peligrosas porque pueden pasar desapercibidas para algunos antivirus, de modo que lo mejor es mantener fuera de los accesos de red cualquier monedero si puede permanecer desconectado.
De hecho, hace un par de meses se conoció el caso de un robo millonario de criptomonedas a una empresa española de custodia de criptoactivos que fue ejecutado mediante la instalación de un troyano escondido en una película pirateada.
Así, es posible crackear monederos USB con suma facilidad, por lo que es importante utilizar el sentido común y no descargar ningún archivo susceptible de contener programas maliciosos.
Referencias de celebrities
Cuando se dice que un inversor debe desconfiar de todo lo que lee en la red acerca de criptomonedas, es porque existe una gran cantidad de información falsa que está hecha para confundir a los demás y que tomen malas decisiones.
Las referencias falsas son muy utilizadas, pero pueden ser reconocidas fácilmente: si la cita no aparece en ningún medio, es que es inventada.
Los principales reclamos que se utilizan para que los inversores más incautos caigan en la trampa es utilizar el rostro de famosos para poner en su boca palabras que en realidad no han dicho.
Pero piensa una cosa: dada la enorme popularidad de los activos y de las caras famosas que utilizan los estafadores para incentivar las inversiones, ¿no crees que habrías oído algo en los medios de comunicación? Exacto: si no lo has hecho, muy probablemente estés ante un bulo.
Apps fraudulentas
Las tiendas digitales de Google Play y App Store, más la primera que la segunda, son un hervidero de réplicas que, en muchas ocasiones, esconden apps maliciosas con la intención de sustraer fondos de manera ilícita.
Eso se consigue gracias a la introducción de credenciales, algo así como el phishing, solo que este fenómeno puede darse de forma fortuita o no, simplemente descargando una app maliciosa, sin necesidad de que exista ningún cebo.
Lo elemental para cerciorarse de que la aplicación es genuina es comprobar el fabricante, que debe estar verificado y contar con todos los datos de localización y denominación para que el usuario pueda comprobarlo.
Se recomienda únicamente descargar aquellas aplicaciones que se encuentren en portales de referencia.
Muchas veces, las propias plataformas de intercambio cuentan con accesos directos de descarga a sus aplicaciones, lo que puede ser de gran ayuda a la hora de tener la seguridad de que se está descargando la aplicación adecuada.
Grupos de Telegram
Hace años, parecía que los grupos de Telegram eran la solución perfecta para aquellos inversores con poca experiencia en el campo de inversiones cripto.
Gente como tú que buscaba estar al día de las noticias cripto para poder saber algo más acerca del criptomercado y evitar meter la pata, con la opinión de otros usuarios más formados.
Los supuestos compañeros de Telegram que están para aconsejarte pueden buscar su propio beneficio incitándote a dar pasos en falso que únicamente les beneficia a ellos.
En el mejor de los casos, estos “listillos” buscarían jugártela y hacerte dar un mal movimiento. En cambio, algunos incluso llegaron a más y han pretendido robar las credenciales del resto mediante enlaces compartidos en el propio grupo.
Cómo va a desconfiar alguien de un enlace que ha compartido una persona de confianza en un grupo, ¿verdad? He ahí la trampa: ni conoces a las personas del grupo, ni son tus amigos: ninguno buscará el beneficio ajeno sin pasar antes por el propio. No te fíes.
Cómo evitar estafas al invertir en Bitcoin
Por supuesto, hay cosas que se pueden hacer para evitar caer en estas trampas, pero créenos: hay tantas formas de que te la cuelen, que habría que estar con mil ojos abiertos y ni aun así podríamos estar pendientes de todas.
No solo se trata de que los intentos de sustracción de fondos sean cada vez más sofisticados: es que hay tantos que es imposible concentrar los esfuerzos en repelerlos.
Lo mejor es que se recurra a un equipo de profesionales en caso de duda o para tratar cuestiones sensibles en relación con tus datos personales o bancarios.
Lo mejor para evitar estafas a la hora de invertir en Bitcoin es recurrir a plataformas con referencias, dejar que sean los propios profesionales los que te guíen para evitar caer en la trampa de los ciberdelincuentes y mantener a buen recaudo tus fondos.
Hacer uso de programas antivirus, utilizar billeteras frías fuera de los entornos de red, no anotar credenciales, no descargar aplicaciones de terceros sin referencias y recurrir únicamente a grupos especializados de asesores son las mejores formas de mantener alejados a los ladrones de criptomonedas.
Tampoco hay que fiarse de aquellos gurús que prometen rentabilidades altas, por muchas referencias que tengan: suelen ser estafadores que hacen un uso muy inteligente de la retórica para engañar a sus seguidores.
Normalmente, es bueno fiarse del instinto y dejar que sea el sentido común el que dicte tus pasos, pero también tienes que ser consciente de todas las señales que te da el criptomercado para identificar las amenazas.
No clicar en enlaces desconocidos, evitar los grupos en redes sociales, no fiarte de los consejos de supuestos expertos, huir de las operaciones con rentabilidades desorbitadas y nunca comprometer tu patrimonio ni tus ahorros completos para invertir en criptos es lo mejor que puedes hacer para evitar caer en la trampa de los estafadores.
Lo mejor es dejar que sean los profesionales quienes resuelvan tus dudas acerca de cómo empezar a moverte sin riesgos por el criptomercado.
Una buena forma de invertir en Bitcoin sin riesgos es recurriendo a plataformas que cuenten con un servicio de asesoramiento personalizado y que, además, estén en condiciones de ofrecer un entorno de red seguro con los recursos necesarios para operar de forma ágil y segura.
En España, la plataforma que lidera ese segmento es Criptan, que además dispone de herramientas de seguridad como billeteras ultra frías en las que almacenan más del 80% de los fondos, y que exigen de la confirmación de varios miembros del equipo para autorizar cualquier movimiento de dinero.
Las billeteras de Criptan están pensadas para que no se pueda autorizar ninguna transacción de manera unilateral: siempre deben ser varias personas ubicadas en puntos geográficos distintos quienes den su visto bueno.
Criptan es una aplicación disponible para iOS y Android que permite tener un control absoluto de los criptoactivos, invertir en ellos, almacenarlos de forma segura y que ofrece, además, asesoramiento especializado a través de la app, que permite entrar en contacto directo con su equipo de expertos.
Además, Criptan no solo permite invertir en Bitcoin, pero su lista de activos es muy reducida precisamente para garantizar que no se invierten en activos fraudulentos. Junto a los BTCs, es posible ser el titular de Litecoins, Ethers y USD Coins.
